O número de empresas que disponibilizam maquininhas de cartões não para de crescer. Na televisão, redes sociais e todo lugar que olhamos tem propaganda de maquininhas de cartão. E com toda essa comunicação massiva, você já deve ter escutado falar de maquininhas sem aluguel, não é mesmo?
Se a sua resposta foi sim, provavelmente deve estar pensando na Moderninha, mas não é sobre ela que queremos falar neste artigo. Vamos apresentar as máquinas de cartão do Banco Safra, conhecidas como SafraPay.
Com 175 anos de existência, o Safra é um banco com presença mundial, contando com operações em 24 países. Oferecendo segurança e tradição, o banco Safra é referência no mercado financeiro, e embarcaram na solução de pagamentos eletrônicos com a missão de revolucionar o mercado de máquinas de cartões com as máquinas SafraPay.
Assim como a Moderninha e a Point Mini do Mercado Pago, as maquininhas de cartões SafraPay não têm custo de aquisição e nem aluguel. As únicas taxas que são cobradas incidem sobre as vendas realizadas através dela. A proposta é muito atrativa, então veja a partir de agora e conheça todas as informações das máquinas de cartões do Safra e analise se ela é a melhor máquina de cartões para atender o seu negócio.
Taxa zero SafraPay. Mas afinal, como funciona?
Existem duas campanhas do Banco Safra para aquisição das máquinas de cartões SafraPay. Uma delas é a campanha intitulada de Taxa Zero SafraPay por 100 dias, consiste na isenção (não desconto) das taxas que são cobradas nas transações realizadas por quaisquer cartões de crédito e débito, independente da bandeira.
Taxa zero para correntistas do banco
Esta campanha é destinada apenas para novos clientes do Banco Safra que adquirem suas maquininhas de cartões e a isenção é válida por cem dias corridos a partir da data de entrega do equipamento. É preciso ter atenção que este prazo de cem dias é dividido em quatro períodos sendo os 3 primeiros compostos por 30 dias corridos cada um deles e o último período por dez dias.
Durante os três períodos compostos de 30 (trinta) dias corridos cada, a isenção das taxas serão aplicáveis às transações de crédito e de débito até o valor acumulado de R$ 50.000,00 (cinquenta mil reais) em cada período.
No último período, composto de dez dias corridos, a isenção das taxas serão aplicáveis às transações de crédito e de débito até o montante acumulado de R$ 16.700,00 (dezesseis mil e setecentos reais).
Taxa zero para não correntistas do banco
No caso de não correntistas ou com domicílio parcial no banco Safra são apenas 60 dias de taxa zero, divididos em dois períodos compostos por 30 dia cada, até o montante acumulado de R$ 50.000,00 (cinquenta mil reais) por período.
O restante das regras é igual para correntistas e não correntistas. Se por ventura as transações de crédito e débito ultrapassarem os montantes de cada um dos períodos, serão cobradas as taxas que o Banco Safra firmar em acordo no momento do credenciamento da máquina de cartões.
Outro ponto importante que devemos destacar sobre a Promoção de Taxa Zero é que se o empreendedor precisar solicitar antecipação dos valores das vendas, haverá neste caso, cobrança de taxas que falaremos mais sobre este tema, mais adiante neste mesmo artigo.
O faturamento para obtenção da taxa zero é calculado com base no CNPJ raiz, ou seja, é considerado o faturamento da empresa matriz e suas filiais cadastradas na hora de computar o limite para obtenção da taxa zero.
Isenção de aluguel
Quem aderir à campanha Taxa Zero vai precisar vender mais de R$ 20.000 por mês no crédito ou débito para não pagar aluguel da maquininha. Quem deseja obter a isenção de aluguel para duas maquininhas de cartões precisa transacionar mais de R$ 50.000 reais por mês. Esse desconto é válido para clientes credenciados a partir de 10/02/2020.
Quem pode solicitar uma máquina de cartões SafraPay?
Com a finalidade de ter uma maior cobertura com os seus equipamentos, o Banco Safra, disponibiliza as máquinas de cartões por meio de regime de comodato (empréstimo gratuito), mas com algumas regrinhas.
Para pedir a sua, basta possuir conta no banco Safra ou abrir conta digital no momento de solicitar a sua maquininha de cartão e realizar transações mensais mínimas para que as máquinas possam ser utilizadas sem custo:
R$ 1.000,00 (mil reais) por mês para SafraPay Bluetooth;
R$ 5.000,00 (cinco mil reais) por mês para SafraPay 3G sem bobina + wi-fi;
R$ 7.000,00 (sete mil reais) por mês para SafraPay 3G com Bobina + wi-fi;
R$ 10.000,00 (dez mil reais) por mês para SafraPay Smart 3G + wi-fi.
Este volume está diretamente ligado por máquina e não pelo faturamento total do estabelecimento. Se o empreendedor não tiver o faturamento mínimo exigido pelo banco, o contrato pode ser encerrado e o equipamento é devolvido ao Banco Safra.
Se este volume mínimo de vendas mensal não for atingido, o banco Safra realiza a cobrança proporcional do valor, conforme a tabela abaixo:
| Smart | R$ 38,90 / mês |
| Com bobina 3G | R$ 28,90 / mês |
| Sem bobina 3G | R$ 18,90 / mês |
| Bluetooth | R$ 0,00 |
A seu critério o banco Safra pode retirar a maquininha do seu estabelecimento caso não seja efetuado o número mínimo de vendas exigido pela empresa. A SafraPay não deixa claro quais são os critérios, mas deixa claro que poderá fazer a qualquer momento que não atingir o volume mínimo de vendas.
Além de ter a maquininha de cartão retirada é preciso pagar uma taxa de R$ 100,00, que é chamada de taxa de retirada da maquininha de cartão.
O pedido das máquinas de cartões SafraPay pode ser feito através do site e no momento do credenciamento, é necessário preencher dados pessoais e endereço, se o cliente for Pessoa Física. No caso de Pessoa Jurídica, haverá necessidade de informar os dados do estabelecimento em questão.
O primeiro passo é abrir a Conta bancária digital, que tem por finalidade transferir o saldo de suas vendas e na sequência é possível escolher a melhor máquina para o seu negócio e de acordo com o seu volume de vendas.
Todos os pedidos são passíveis de análise de crédito e o Banco Safra pode ou não aprovar as solicitações recebidas. O banco Safra é muito mais rigoroso no fornecimento de maquininhas de cartão que empresas como PagSeguro e SumUp.
Máquinas de Cartões SafraPay
Com quatro opções disponíveis, é possível escolher a mais apropriada de acordo com o seu negócio. Em todas as máquinas de cartões o chip com o plano de dados está incluso e sempre é recomendável escolher a operadora de maior cobertura em sua região.
Além disso, as máquinas da SafraPay também contam com o pagamento por aproximação (contactless NFC).
Algumas outras facilidades são proporcionadas pelo Banco Safra, como por exemplo, conta Digital, onde é possível solicitar empréstimos, fazer transferências eletrônicas, pagar contas, realizar aplicações e claro, ter o suporte do banco.
Após a aprovação do cadastro, a máquina é entregue em até 7 dias úteis pela própria equipe do SafraPay. Conheça agora a melhor máquina de cartões para o seu negócio:
SafraPay Com Bobina
Ideal para clientes que precisam de mobilidade, como restaurantes, lanchonetes, bares, postos de gasolina, pizzarias e para quem faz feiras e eventos, com esta maquininha de cartão, é possível realizar as transações utilizando o sinal Wi-Fi, 3G ou o próprio chip que vem acoplado ao equipamento.
A tela desta maquininha é touchscreen e a bateria é de alta durabilidade.
Os comprovantes podem ser impressos na hora para os clientes.
A máquina é deixada em comodato, portanto não há custo para aquisição e nem mensalidades ao escolher este modelo, porém o estabelecimento precisa ter o faturamento mínimo de R$ 7.000.
SafraPay Móvel Sem bobina
Para quem quer mobilidade, mas não tem um faturamento mínimo de R$7.000, existe essa opção de máquina do SafraPay que também atende estabelecimentos como bares, lanchonetes, restaurantes, deliveries, prestadores de serviço em geral.
Atende bem estabelecimentos onde o fluxo de operações ainda não é muito alto.
Diferente do anterior, esta maquininha funciona no wi-fi e no 3G, não possui chip acoplado ao equipamento e dispensa integração com tablets ou celulares. Ideal para quem faz entregas ou para quem quer uma máquina menor, ela não possui bobina e todos os comprovantes podem ser enviados por SMS.
Sua alta tecnologia garante rapidez em todas as transações realizadas através desta maquininha de cartões.
Faturamento mínimo mensal exigido para este equipamento é de R$ 5.000
SafraPay Móvel Sem Bobina (3G + wi-fi)
Esta é a opção móvel mais compacta e ideal para o empreendedor que está começando ou ainda para profissionais liberais e autônomos que precisam começar a vender por cartão de crédito.
Este é o menor modelo e o mais simples de toda a linha, mas também possui chip para realizar as transações e ainda tem como opção de conexão o wi-fi ou GPRS (3G).
A SafraPay Móvel Sem Bobina oferece leitor de cartões de chip e tarja, além de aceitar o pagamento através da tecnologia sem contato (NFC). É uma excelente opção para aceitar cartões de crédito e débito.
O faturamento mínimo exigido é de R$ 3.000
SafraPay Bluetooth Sem Bobina
Mais uma opção de máquina sem bobina, na verdade este acaba sendo um leitor de cartão de crédito e débito, pois para funcionar ela precisa estar pareada via bluetooth e conexão wi-fi ou 3g com um tablet ou smartphone.
Os pagamentos também são processados com rapidez e segurança. O que o leitor faz é realizar a captura do cartão e da senha do cliente e toda a transação é feita através do aplicativo SafraPay Mobile.
O envio do comprovante é via SMS e é ideal para microempreendedores individuais (MEI), prestadores de serviço e vendedores autônomos que estão começando seus negócios.
Para que o celular funcione perfeitamente, é necessário fazer o download do aplicativo SafraPay Mobile, que está disponível na Apple Store e na Google Play.
Com o uso deste aplicativo é possível acompanhar as vendas através dos relatórios disponibilizados no aplicativo SafraPay.
O valor mínimo do faturamento para esta maquininha é de R$ 1.500.
Outros modelos de máquinas SafraPay.
Para quem precisa de uma máquina integrada a softwares de automação comercial (PDV), e de frente de caixa existem dois modelos com fios: Máquina SafraPay Fixa e o TEF Fixo. Esses modelos não dependem de conexão wireless, 3G ou chip de celular.
Para contratar esses modelos é necessário entrar em contato diretamente com o Banco Safra e informar o faturamento do seu negócio. Estes modelos mais completos não participam das promoções de taxa zero e nem da promoção de 100 dias apresentada acima.
Aplicativo Safra Empresas
Outro aplicativo muito interessante que o Banco Safra disponibiliza, é o Safra Empresas que pode ser integrado totalmente com qualquer um dos modelos de maquininhas de cartão para poder acompanhar as vendas online, assim como enviar um link aos seus clientes ou mensagens de cobranças e realizar desta forma, pagamentos online ou ainda por vendas digitadas.
Os principais benefícios do aplicativo Safra Empresas são:
- Detalhamento de todas as vendas realizadas por tipo (débito, crédito ou voucher) ou por período;
- Visualização e controle de todos os lançamentos realizados pela maquininha e futuros lançamentos;
- Antecipação de Recebíveis;
- Suporte Técnico;
- Pedido de reposição de Bobinas.
Conta Digital SafraPay
É através da Conta Digital SafraPay que as vendas realizadas pelas maquininhas de cartão são liberadas. Para esta conta, não existem cobranças de taxa de abertura e nem de manutenção da Conta Digital.
Pela conta digital, o extrato consolidado pelo Internet Banking pode ser gerado de forma gratuita e demais serviços como pagamento de boletos, fazer verificação de saldo e extrato em terminais eletrônicos, cadastrar contas em Débito Automático, emitir boletos, por exemplo, são passíveis de cobranças.
Existe também a opção de contratar pacotes adicionais com mais serviços e produtos do Banco Safra. O banco disponibiliza dois tipos de planos para Pessoas Físicas: Plano Pessoal 1 (R$ 9,90 mensais) e Plano Pessoal 2 (R$ 29,90 mensais).
Com o Plano Pessoal 1, por exemplo, é possível realizar um número limitado de transações de forma gratuita.
Para as Pessoas Jurídicas, são disponibilizados também dois pacotes de serviços: Plano empresa 1 (R$ 19,90 mensais) e Plano Empresa 2 (R$ 49,90 mensais).
Todas as tarifas e condições podem ser comparadas nesta planilha online.
Cartão de Débito Safra Empresas
Para quem busca comodidade para administrar os recebíveis através da Conta Digital do Banco Safra, atrelada a máquina de cartão SafraPay, é possível utilizar o Cartão de Débito Safra Empresas.
Ele é livre de mensalidade e de anuidade e é da Bandeira Visa, aceito em praticamente todos os estabelecimentos do Brasil. Em posse deste cartão, é possível:
- Movimentar seu dinheiro através dos Bancos 24h ou pela rede Safra;
- Realizar saques;
- Fazer compras em lojas físicas ou lojas online que aceitam cartões de débito.
Bandeiras Aceitas nas maquininhas de cartão SafraPay
Com uma competidora que chegou para brigar com seus principais concorrentes, tais como a Minizinha da PagSeguro, GetNet e Rede, com a SafraPay é possível aceitar as principais bandeiras de cartão de crédito e débito.
Esta disponibilidade é válida para quaisquer um dos modelos de máquinas SafraPay:
- Crédito e Débito: Mastercard, Visa, Elo, Sorocred e Cabal;
- Apenas Crédito: Amex, Hipercard e Hiper;
- Voucher: Alelo, Sodexo, Ticket e VR.
Para quem quer oferecer voucher como uma opção de pagamento, o estabelecimento deve ter um CNPJ ativo no segmento de alimentação ou refeição. A solicitação precisa ser realizada juntamente com as respectivas bandeiras de cartões.
Taxas das máquinas de Cartões SafraPay
Com as maquininhas de cartão de crédito e débito da SafraPay, a taxa de débito é de apenas 1,90% e a liberação do saldo é realizada em 1 dia útil através da conta bancária do próprio banco Safra.
Para o saldo das compras realizadas no crédito à vista, a SafraPay não cobra taxa se o faturamento é de até R$ 50 mil mensais (pela promoção Taxa Zero). Mas se o seu faturamento for superior a R$ 50 mil, a SafraPay cobra 3,02%.
Para as vendas no crédito parceladas, o valor é liberado a cada 30 dias e a taxa cobrada é de 3,75% por parcela. Se a antecipação for solicitada, há um aumento de valores e a taxa passa a ser de 3,90% ao mês para as vendas realizadas no crédito à vista ou ainda de 4,90% no crédito parcelado.
Através deste simulador do próprio SafraPay é possível calcular os seus recebíveis de acordo com o prazo e as parcelas.
Central de Relacionamento com o cliente SafraPay
O atendimento ao cliente das máquinas SafraPay é realizado 24 horas por dia e sete dias por semana, através dos telefones (11) 3175-8248 nas Capitais e na Grande São Paulo é através do número 0300 015 7575. Durante o momento de contratação, é disponibilizado um chat de atendimento online.
Como é a reputação online das máquinas SafraPay?
Investigamos as notas do SafraPay no site Reclame Aqui e a reputação da empresa deixa bastante a desejar. Com 100% das reclamações respondidas, o SafraPay é avaliado com uma nota 7,4 e com um ótimo índice de solução de 82,1%.
Apenas 50,9% dos clientes que abriram uma solicitação junto ao site Reclame Aqui, voltariam a fazer negócios com a SafraPay. É importante lembrar que maquininhas de cartões como PagSeguro possui notas mais altas e ainda um índice de satisfação maior que o da SafraPay.
Em sua Fan Page do Facebook, também existem muitas reclamações de clientes descontentes com suas aquisições e falta de atendimento da equipe de suporte.
Fica aqui registrado que este artigo foi bem mais difícil de escrever porque as informações do site SafraPay são bastante desencontradas. Muitas vezes apontam links para documentos que nem existem ou mostram informações totalmente diferentes das mostradas no site.
Portanto, pedimos desculpas por qualquer inconsistência, mas saiba que as informações do site SafraPay não estão atualizadas e não é nada fácil de entender com cada lugar falando uma coisa diferente.
As vantagens do Taxa Zero realmente valem a pena?
Apresentamos todos os benefícios das máquinas do Banco Safra e cabe a cada um avaliar se os modelos disponíveis da SafraPay são bons para o seu negócio.
Os atrativos são grandes, mas em contrapartida, a empresa exige um faturamento mínimo atrelado ao uso de cada um dos equipamentos. É necessário fazer um levantamento se o seu negócio fatura o mínimo de R$1.500 para solicitar por exemplo, a SafraPay Bluetooth Sem Bobina.
Se o seu objetivo é ter uma máquina de cartões disponíveis para atender demandas específicas, talvez buscar alternativas como a Moderninha da PagSeguro, possa ser mais atrativo, que apesar da máquina ser comprada, não há nenhuma exigência neste sentido e o valor do investimento é bem baixo.
Além disso, como vimos, a central de atendimento é canalizada apenas para o atendimento telefônico e existem muitas reclamações de demora de respostas e lentidão na resolução de problemas.
Outras reclamações estão relacionadas a falta de transparência da empresa com relação às promoções de taxa Zero. A taxa Zero é válida para quem fatura até R$ 50.000 por mês com a máquina de cartão e se você ultrapassar este limite, a cobrança será realizada pela totalidade do faturamento e não somente pelo excedente, o que pode comprometer o seu orçamento consideravelmente.
Sem contar que para ter acesso a esta promoção, o prazo de recebimento é de 30 dias e se a opção for solicitar antecipação a taxa passa a ser de 3,90% o que é considerado um valor bem alto, frente aos demais concorrentes.
Não podemos deixar de mencionar sobre a exigência que o Banco impõe em abrir uma conta corrente e apesar de não haver custos para abrir a conta, existem as taxas bancárias cobradas como em qualquer outra instituição financeira.
Mais uma vez, fazendo um comparativo com a Moderninha, essa disponibiliza uma conta digital gratuita pelo PagBank ou até mesmo um cartão pré-pago internacional pode ser adquirido, dispensando até mesmo o uso de qualquer conta corrente ou conta poupança.
